أساسيات الائتمان

محتوى البرنامج

• العوامل المؤثرة على قدرة ورغبة البنك في التسليف

 العوامل الداخلية.
 العوامل الخارجية.

• دور مسؤول التسهيلات

 الجهد المطلوب
 مواصفات مسؤول التسهيلات.

• أساسيات الائتمان

 المقترض.
 الوضع القانوي للمقترض.
 حجم التسهيلات.
 الغرض من التسهيلات، ومصادر التسديد، والضمانات، ….

• مفهوم المخاطر الائتمانية

 تقييم وإدارة المخاطر، وأنواع المخاطر.
 مخاطر الائتمان حسب بازل II.
 أساليب الحد من المخاطر الائتمانية.

• عملية الهيكلة ودورة تحويل الأصول

 عملية الهيكلة.
 دورة تحويل الأصول.
 الدورة التشغيلية والفجوة التمويلية.

• أنواع التسهيلات المصرفية

 التسهيلات المصرفية (مباشرة، وغير مباشرة).
 أنواع التسهيلات المصرفية.

• توثيق التسهيلات وأنواع الضمانات

 اتفاقية القرض.
 مواصفات الضمانات المقبولة.
 أنواع الضمانات.

• إدارة العملية والرقابة على الائتمان

 الرقابة على منح وتجديد الائتمان.
 الرقابة على استغلال الائتمان.
 الرقابة على الضمانات.
 الرقابة الكلية على محفظة التسهيلات.

• تصنيف الديون

• معالجة الديون المتعثرة

• تسهيلات التجزئة والأفراد