الجوانب القانونية للأعمال المصرفية وتعليمات مؤسسة النقد العربي السعودي

محتوى البرنامج

• نشأة البنوك في المملكة العربية السعودية

 مراحل نشأة البنوك في المملكة العربية السعودية.
 مصادر القانون المصرفي في المملكة العربية السعودية.

• الدور الرقابي لمؤسسة النقد العربي السعودي

 مراقبة الجهاز المصرفي .
 وسائل الإشراف والرقابة.
 الجزاء المترتب على مخالفات أحكام النظام.
 الجهة المختصة بالمحاكمة.
 قواعد فتح الحسابات في البنوك التجارية والقواعد العامة لتشغيلها.

• الوكالة في العمل المصرفي

 مفهوم الوكالة وشروطها وأنواعها.
 التوكيل والانتهاء من الوكالة.
 متطلبات الوكالة في العمل المصرفي.

• الأوراق التجارية في المملكة العربية السعودية

 تعريف الأوراق التجارية.
 أنواع الأوراق التجارية.
 تعريف السند لأمر، ومعرفة شروط إنشائه.
 تعريف الشيك، أركان الشيك، شروط إنشاء الشيك، تداول الشيك، العمليات اللازمة لصرف الشيك.
 تعريف الكمبيالة وشروط إنشائها.
 الفرق بين الأوراق التجارية الثلاثة: الشيك، الكمبيالة، السند لأمر.
 مستندات الإقراض.
 الجوانب القانونية في استخدام الشيكات.

• الأشكال القانونية للمنشآت التجارية

 المؤسسة الفردية.
 شركة التضامن.
 شركة التوصية البسيطة.
 شركة ذات مسؤولية محدودة.
 شركة المحاصة.
 الشركة القابضة.

• الاعتمادات المستندية

 مفهوم الاعتماد المستندي.
 الآثار الناشئة عن الاعتماد المستندي.

• التزوير والاحتيال في العمل المصرفي

 تعريف التزوير.
 تعريف الاحتيال.
 طرق مكافحة التزوير والاحتيال.