أهداف البرنامج
في نهاية البرنامج التدريبي يجب أن يكون المشاركون قادرين على:
- معرفة الجوانب القانونية المتعلقة بالعمل المصرفي.
- معرفة مسؤولية والتزامات العميل تجاه البنك والبنك تجاه العميل.
- حماية البنك من أية أخطاء قانونية.
- معرفة حقوق وواجبات كل من البنك والعميل.
- حماية أموال البنك والعملاء.
- تقييم مستندات العميل من الناحية القانونية.
- معرفة الأسس القانونية للشيكات وسندات لأمر.
الفئة المستهدفة
العاملون في الأعمال المصرفية في المملكة العربية السعودية، وخاصة في أقسام الائتمان والعمليات والفروع ولكل موظف بطبيعة عمله يحتاج إلى معرفة وممارسة الجوانب القانونية للأعمال المصرفية وتعليمات مؤسسة النقد العربي السعودي.
محتوى البرنامج
نشأة البنوك في المملكة العربية السعودية
- مراحل نشأة البنوك في المملكة العربية السعودية.
- مصادر القانون المصرفي في المملكة العربية السعودية.
الدور الرقابي لمؤسسة النقد العربي السعودي
- مراقبة الجهاز المصرفي .
- وسائل الإشراف والرقابة.
- الجزاء المترتب على مخالفات أحكام النظام.
- الجهة المختصة بالمحاكمة.
- قواعد فتح الحسابات في البنوك التجارية والقواعد العامة لتشغيلها.
الوكالة في العمل المصرفي
- مفهوم الوكالة وشروطها وأنواعها.
- التوكيل والانتهاء من الوكالة.
- متطلبات الوكالة في العمل المصرفي.
الأوراق التجارية في المملكة العربية السعودية
- تعريف الأوراق التجارية.
- أنواع الأوراق التجارية.
- تعريف السند لأمر، ومعرفة شروط إنشائه.
- تعريف الشيك، أركان الشيك، شروط إنشاء الشيك، تداول الشيك، العمليات اللازمة لصرف الشيك.
- تعريف الكمبيالة وشروط إنشائها.
- الفرق بين الأوراق التجارية الثلاثة: الشيك، الكمبيالة، السند لأمر.
- مستندات الإقراض.
- الجوانب القانونية في استخدام الشيكات.
الأشكال القانونية للمنشآت التجارية
- المؤسسة الفردية.
- شركة التضامن.
- شركة التوصية البسيطة.
- شركة ذات مسؤولية محدودة.
- شركة المحاصة.
- الشركة القابضة.
الاعتمادات المستندية
- مفهوم الاعتماد المستندي.
- الآثار الناشئة عن الاعتماد المستندي.
التزوير والاحتيال في العمل المصرفي
- تعريف التزوير.
- تعريف الاحتيال.
- طرق مكافحة التزوير والاحتيال.